Что такое скам в криптовалюте и DeFi, как его распознать

Нужно полностью анализировать проект, его токеномику, роадмап, команду, дизайн и функционал, соцсети на активность. Финансовые пирамиды, которые живут за счет потока вложений инвесторов, плодятся как грибы после дождя. Список постоянно растет благодаря тому, что на запуск простой пирамиды нужно минимум средств. Мошенники не могли упустить возможность воспользоваться таким поездом хайпа в своих интересах.

Из оставшихся 19% только 5% представляли хоть какую-то ценность. Эти цифры говорят сами за себя — риск потерять деньги в криптовалюте невероятно высокий. Новичкам следует 200 раз подумать, прежде чем нести деньги в хайповый проект. Криптовалюта — один из редких трендов digital-пространства, который укрепляется с каждым годом. Новые инвесторы заходят в нишу, даже когда рынок сильно трясет и есть шанс уйти в минус на ближайшие месяцы. Если проект официально подтвердил несостоятельность, считать это мошенничеством нельзя.

За 2018 год инвесторы потеряли около 100 миллионов долларов на мошеннических ICO. Еще один способ обмануть людей в криптовалюте — мошенничество в процессе проведения ICO. Чем дороже был купленный курс, тем больше токенов должен был получить клиент. Однако токены можно было обменять на евро только через собственную биржу OneCoin. Еще один способ мошенничества — использование образа известных личностей для рекламы фиктивной раздачи криптовалюты. Преступники часто выдавали себя за Илона Маска, Билла Гейтса или Стива Возняка — основателей Apple.

В период с 21 сентября по 9 октября адреса с балансом от 100 тыс. До 1 млн BCH увеличили свои резервы с 2,41 млн до 2,57 млн монет. По текущей цене в $225 стоимость приобретенных ими токенов составила около $4,5 млн. Для понимания, что такое скам в криптовалюте, нужно знать классификацию мошеннических схем.

Стоит заранее приготовиться к потере денег и вкладывать в крипту тот объем средств, который можно потерять без ущерба для финансового положения. Только так можно защититься от внезапного краха монеты или проекта. Удивительно, но в 2023 году пользователи продолжают нести деньги в проекты, от которых за километр пахнет разводом. Яркий пример — пирамида Финико, которая собрала 7 млрд рублей. Нескольких членов команды проекта в итоге привлекли к ответственности, но это не меняет ситуацию. Расскажем о схемах мошенниках, разберем примеры скамных монет и проектов, которые пропали с деньгами вкладчиков.

Имитация известных проектов и людей

Экстравагантные обещания мгновенного обогащения слишком хороши, чтобы быть правдой. Часто перечисленные причины – только повод, чтобы навсегда закрыть сайт и не выплачивать деньги инвесторам. Разработчики СКАМ-ресурса обычно и не планируют платить участникам, а приведенные причины – возможность “легализовать” мошенничество. AMLnode – процессинговое ПО для бизнеса, имеющего дело с платежами в криптовалюте, одним из расширений которого является встроенный AML-сервис. Криптовалюта, ставшая известной благодаря популярному южно-корейскому сериалу Squid Game. Это наиболее разрекламированный скам последних лет, новости о котором появлялись даже в серьезных финансовых изданиях, вроде Business Insider.

• Скам-проекты — серьезная проблема, и инвесторам важно быть бдительными и осторожными.
• Ранее редакция BeInCrypto подробно рассказывала о том, что такое фьючерсы, и как ими торговать.
• Для этого потребуется навык вдумчивого анализа и углубленного понимания криптовалютной экономики.
• Сразу после ICO должен открываться доступ к бета-варианту.

По данным аналитической компании Chainalysis, мошенничество стало самым популярным видом Интернет-преступлений в 2020 году (54% от общего числа нарушений). Однако по сравнению с 2019 доход от афер значительно снизился (с $9 млрд до $2,7 млрд). За тот же период количество платежей на мошеннические адреса выросло с 5 млн до 7,3 млн (на 48%). Если ресурс обещает высокий доход, но не дает информации об источнике денег — скорее всего, это скам. Его суть в том, что вы отправляете некоторую сумму на криптокошелек, а вам якобы должны вернуть удвоенную сумму.

Признаки скам-проектов

Часто шиткоины создаются для того, чтобы обмануть неопытных инвесторов, которые слышали о криптовалюте, но не провели должного исследования рынка. Такие инвесторы могут вложить деньги в виртуальную валюту, которая с самого что такое скам в криптовалюте начала была бесполезной, но относительно дешевой по сравнению с BTC и ETH. Иногда мошенники действуют в большом масштабе, запуская крупные криптопроекты, которые в конечном итоге оказываются финансовыми пирамидами.

Scum в переводе с английского означает мошенничество, жульничество. Точно передающего смысл аналога именно в сфере криптовалют нет, поэтому в русском языке используется транслитерация этого слова – скам. Именно там создатели собирают деньги на развитие проекта, или, по крайней мере так говорят.

Некоторые владельцы криптовалюты, увидев начало дампа, успевают выйти и сохранить деньги, но большинство теряют свои активы. Скам в криптовалюте — это серьезная проблема, с которой могут столкнуться как новички, так и опытные инвесторы. Однако, с помощью надлежащего исследования и осторожности можно избежать стать жертвой мошенничества и защитить свои средства и данные.

Облачный майнинг

Первое время пользователь может даже получать деньги, но все заканчивается, как только перестает расти количество участников пирамиды. Начисление бонусов за регистрацию на малоизвестном сайте и пополнение здесь личного счета – еще один пример аферы в киберпространстве. По итогу, пользователь не только теряет деньги, но и передает персональную информацию (личные данные, сканы документов) мошенникам. Сохранить моё имя, Email и адрес сайта в этом браузере для последующих комментариев.

Как только организаторы проекта решат его соскамить, они выведут все деньги вкладчиков через оффшорные счета, и вернуть их будет почти невозможно. Для обычного пользователя также доступны AML сервисы, которые выявляют связь проектов на причастность к активам, заработанным мошенническим путем. Биржи и регулирующие организации различного толка для распознавания скам-проектов могут использовать комплекс мер под общим названием AML.

PancakeSwap – децентрализованная криптовалютная биржа, работающая на основе блокчейна Binance. В чем тогда фишка данной биржи и почему именно на ней выкладывают Скам токены? На панкейке можно добавлять свои собственные монеты буквально в пару кликов, а ещё можно выключить у покупателей возможность продать данные токены. Суть схемы в том, что на начальных этапах различными методами подогревается интерес к проекту или его криптовалюте (часть pump – “накачка”). Когда цена достигает некоторого уровня, мошенники продают свою долю криптовалюты и останавливают работу проекта или его активное продвижение (часть dump – “сброс”).

Большая часть из них так и остается на этапе токенсейла, а развитие прекращается. Злоумышленники создают сайт, посвященный якобы новому стартапу, и наполняют его контентом так, чтобы тот создавал правдоподобное впечатление. В частности, придумывают описание «блокчейн-проекта» и членов команды, открывают страницы в соцсетях. Наиболее известный вид мошенничества, тоже перешедший в сферу криптовалют из отрасли традиционных финансов. Любую пирамиду (в криптосообществе часто используют термин «Схема Понци») строят на обещании большого и быстрого дохода от вложений участников.

Они пользуются тем, что токены и блокчейн становятся все более популярными и придумывают новые схемы развода. В зависимости от способа мошенничества скам криптовалюты может принимать разные формы. Другие быстро достигают цели благодаря активности создателей. Соцсети мошеннических проектов направлены исключительно на получение денег.